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1. Generale

1.1 Dichiarazione sulla politica

È politica di Games & More BV che tutti i membri del personale partecipino attivamente per impedire che i servizi di Games & More BV vengano sfruttati da criminali e terroristi a fini di riciclaggio di denaro o utilizzati per finanziare un'attività terroristica attraverso vincite ottenute attraverso la scommessa sul sito web della società. Questa partecipazione ha come obiettivi:

- Garantire il rispetto da parte di Games & More BV di tutte le leggi applicabili, gli strumenti regolamentari statutari e i requisiti dell'organismo di vigilanza competente

- Tutelare la società e tutto il suo personale in quanto individui dai rischi connessi a violazioni di leggi, regolamenti e obblighi di vigilanza

- Preservare il buon nome di Games & More BV contro il rischio di danno reputazionale presentato da implicazione in attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo

- Dare un contributo positivo alla lotta alla criminalità e al terrorismo Per raggiungere questi obiettivi, è politica di Games & More BV che:

- Ogni membro del personale deve adempiere ai propri obblighi personali in base al proprio ruolo e posizione all'interno dell'azienda

- Le considerazioni commerciali non devono mai avere la precedenza sugli impegni antiriciclaggio di Games & More BV

- L'azienda nominerà un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) e un dipendente designato per garantire la prosecuzione durante la sua assenza, a cui sarà fornita ogni assistenza e collaborazione da parte di tutto il personale nell'espletamento delle proprie funzioni delle loro nomine. Qualsiasi riferimento all'MLRO in questo documento includerà quello del dipendente designato in caso di assenza temporanea dell'MLRO.

1.2 Definizione

Games & More BV ritiene che prima di attuare la propria Procedura di gestione delle frodi, sia essenziale identificare cosa sia, da un lato, riciclaggio di denaro e cosa, dall'altro, costituisca finanziamento del terrorismo.

Il riciclaggio è il movimento o l'occultamento di proventi illeciti allo scopo di oscurare il legame tra il reato e i fondi generati, in modo da potersi avvalere dei profitti del reato. Pertanto, il fine ultimo è quello di oscurare la fonte dei fondi.

Il finanziamento del terrorismo è il processo di messa a disposizione, direttamente o indirettamente, di fondi o altri beni a gruppi terroristici o singoli terroristi per sostenerli nelle loro operazioni. Ciò può avvenire attraverso fondi derivanti da fonti legittime o da una combinazione di fonti lecite e illegali. In effetti, il finanziamento da fonti legali è una differenza fondamentale tra le organizzazioni terroristiche e le organizzazioni criminali tradizionali coinvolte in operazioni di riciclaggio di denaro. Sebbene sembrerebbe logico che i finanziamenti da fonti legittime non debbano essere riciclati, tuttavia spesso la necessità per i terroristi di oscurare o mascherare i collegamenti tra l'organizzazione o il singolo terrorista e le sue legittime fonti di finanziamento. Pertanto, il finanziamento del terrorismo riguarda principalmente l'oscuramento del destinatario finale dei fondi

In alcuni casi in cui è necessario sollevare una STR o una SAR, la comunicazione dovrà essere ridotta al minimo a causa di obblighi legali. Tali casi in cui sono coinvolte terze parti possono talvolta richiedere molto più tempo del solito e non abbiamo informazioni o la capacità di accelerare tali procedure. A volte, sono coinvolte più parti, il che aumenta ulteriormente i tempi di risoluzione. Alcuni casi e incidenti richiedono anche una revisione da parte della direzione o legale, oltre ad aumentare i tempi di risoluzione.

2. L'approccio basato sul rischio

2.1 Definizione

In base alla normativa vigente, Games & More BV adotta un approccio risk based. Individua e analizza quindi i propri rischi e successivamente si avvale di misure, politiche, controlli e procedure per arginare eventuali rischi indesiderati, tra cui quelli relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del rischio di terrorismo dal concretizzarsi. L'approccio, consente flessibilità e notevole discrezionalità da esercitare da parte di Games & More BV. Questo di per sé comporta responsabilità significative. Spetta a Games & More BV dimostrare attraverso un'adeguata documentazione , incluso ma non limitato a un processo di analisi dei rischi, di aver valutato tutti i rischi e di aver adeguatamente messo in atto tutte le misure per controllare tali rischi. A questo proposito, questa politica definisce i passaggi specifici che Games & More BV adotterà per garantire che la sua condotta è in linea con l'approccio basato sul rischio per quanto riguarda la considerazione e l'identificazione dei rischi che incidono direttamente sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo

2.2 Valutazione del rischio

La gestione del rischio comporta:

- riconoscimento dell'esistenza del rischio

- intraprendere una valutazione del rischio, e

- attuare sistemi e strategie di gestione e controllo dei rischi individuati

Non c'è dubbio che il business del gioco a distanza sia ritenuto rischioso. La valutazione del rischio identificherà tuttavia i rischi chiave che l'azienda deve affrontare e il livello di questi rischi, in modo che, di conseguenza, vengano adottate le misure necessarie per gestire e controllare i rischi individuati.Questa procedura specificherà i controlli e i processi che devono essere seguiti per garantire che i rischi che Games & More BV ha identificato e che dovrà affrontare nell'ambito delle sue operazioni non si concretizzino. La valutazione del rischio organizzativo di & More BV che deve essere approvata dal Consiglio di amministrazione tiene in considerazione i seguenti fattori:

- Rischio prodotto/servizio/operazione

Alcuni prodotti/servizi/transazioni di gioco sono più vulnerabili allo sfruttamento criminale di altri. Questi includono, ad esempio, prodotti o servizi di gioco che consentono al cliente di influenzare l'esito di un gioco, sia che si tratti di un giocatore da solo o in collusione con gli altri.

- Rischio di interfaccia

Questo si riferisce al canale attraverso il quale Games & More BV stabilisce un rapporto d'affari e/o attraverso il quale vengono eseguite le transazioni. Interazioni non faccia a faccia, come per quanto riguarda l'interfaccia commerciale di Games & More BV, non sono più considerati automaticamente ad alto rischio, a condizione che vengano adottate misure tecnologiche e controlli per far fronte all'accresciuto rischio di frode di identità o furto d'identità. Games & More BV si assicurerà di adottare un buon mix di metodi di verifica basati sia su documenti documentali che elettronici fonti come di seguito menzionate, in modo da contrastare i rischi citati.Ad esempio, sebbene Games & More BV si avvarrà di banche dati elettroniche, è ben consapevole che le banche dati confermano solo che i dati identificativi forniti corrispondono a quelli di una persona reale, e non che il cliente sia effettivamente tale individuo. La fornitura di ulteriori documenti di identificazione fornirà ulteriore prova che Games & More BV era giustificata nel ritenere che t Il cliente è in realtà le persone che afferma di essere.

- Rischio Geografico

Questo è il rischio rappresentato per Games & More BV dall'ubicazione geografica dei clienti, ma anche dall'ubicazione geografica dei suoi fornitori e prestatori di servizi. L'elemento da considerare in relazione a questa procedura di gestione delle frodi è principalmente quello riconducibili ai clienti e alla fonte di finanziamento di detti clienti.Bisogna tenere conto della nazionalità, residenza e luogo di nascita di un cliente in quanto potrebbero essere indicativi di un accresciuto rischio geografico.Paesi che hanno un debole antiriciclaggio sistema del terrorismo contraffatto, paesi notoriamente soggetti a un livello significativo di corruzione e paesi soggetti a sanzioni internazionali in relazione al terrorismo o alla proliferazione di armi di distruzione di massa saranno considerati ad alto rischio.È anche vero il contrario e quindi può essere considerato a rischio medio o basso.

Le valutazioni dei rischi sono 'lavori in corso'. Tali valutazioni devono essere costantemente rivalutate man mano che emergono nuovi rischi. I rischi possono emergere a causa di cambiamenti nella tecnologia, che possono rendere più facile il riciclaggio di denaro o il finanziamento di tentativi di terrorismo Altre novità riguardano l'ampliamento della base clienti o l'inserimento di giochi e modalità di pagamento che presentano un profilo di rischio diverso da quelli già offerti, che richiederà quindi una revisione della valutazione del rischio aziendale. tali modifiche, Games & More BV riesaminerà la propria valutazione del rischio aziendale almeno una volta all'anno, in modo da valutare se eventuali modifiche siano necessarie.Nel determinare il livello di rischio posto da un cliente, l'accumulo di tutti i relativi verranno presi in considerazione gli indicatori. Questi insieme determinano il profilo di rischio del giocatore contribuendo alla totalità del profilo di rischio di un giocatore.

- Rischio cliente

Si tratta della tipologia di cliente cui viene prestato il servizio. La valutazione del rischio posto da una persona fisica si basa generalmente sull'attività economica e/o sulla fonte di ricchezza della persona. Nell'individuare il livello di rischio inerente in una relazione, Games & More BV valuterà quale sarebbe la probabilità che un cliente sia in grado di riciclare i proventi di reato tramite il servizio di Games & More BV. Un cliente ad alto reddito che spende un quarto del suo stipendio mensile in scommesse non lo è può costituire un rischio elevato, anche se l'importo scommesso è elevato. D'altra parte, un salario minimo che spende il suo unico salario per scommettere costituirà più probabilmente un rischio elevato. Inoltre, il'individuo sarà sottoposto a screening in modo da determinare se si tratta di una persona politicamente esposta (PEP) o in qualche modo associata a un PEP. Verrebbero inoltre effettuati controlli per garantire che l'individuo non sia soggetto a sanzioni o altre misure di legge

Customer Due Diligence (CDD)

3.1 Procedura

La Procedura di gestione delle frodi si concentrerà ora sulla conoscenza della procedura dei clienti e sull'identificazione dei rischi relativi alle loro transazioni e alla provenienza dei loro fondi, sia da dove sono stati ottenuti i fondi, sia come fonte di i fondi da cui il cliente ha rimesso i fondi.

Come descritto sopra, una valutazione del rischio non può mai essere un esercizio valido per tutti. Games & More BV a questo proposito effettuerà una valutazione del rischio quando entra in un rapporto d'affari o svolge un'attività occasionale transazione per un cliente. A fini di chiarezza, Games & More BV non accetterà giocatori aziendali solo giocatori singoli. La valutazione del rischio menzionata consentirà a Games & More BV di sviluppare un profilo di rischio relativo al cliente e categorie di rischio più basse, medio o alto, consentendogli così di identificare i controlli da adottare.Il profilo di rischio del giocatore non verrà completato al momento della registrazione. La fase di registrazione del processo significherà solo l'inizio della raccolta delle informazioni, e come tale il rischio profilo verrà accresciuto e affinato con lo sviluppo del rapporto con il giocatore, premesso ciò, qualora dovesse verificarsi un cambiamento nel rapporto commerciale intrattenuto con il cliente, che quindi anche o comporti una modifica del rischio individuato, le misure adottate per il controllo del rischio devono essere adeguate di conseguenza. Inoltre, il monitoraggio continuo, come spiegato più dettagliatamente di seguito, garantirà che qualsiasi cambiamento di rischio venga individuato il prima possibile. Il livello di monitoraggio sarà commisurato al rischio rappresentato dal particolare cliente, ma saranno messi in atto sistemi in modo da rilevare lo sviluppo di situazioni rischiose.

Per avviare Games & More BV adotta misure CDD in modo da determinare chi sono i suoi clienti. Tutti i dettagli raccolti in fase di registrazione vengono utilizzati per costruire il profilo del cliente. Viene eseguita un'ulteriore profilazione del cliente, in base all'attività del cliente e anche sugli aspetti comportamentali particolari. Questo aspetto di profilazione aiuterà a determinare il rischio connesso al particolare giocatore e quindi faciliterà anche l'identificazione di futuri comportamenti insoliti. CDD è suddiviso nelle tre parti seguenti:

A. Identificazione e Verifica del Cliente

L'identificazione consiste nella raccolta dei dati anagrafici del giocatore. Queste informazioni vengono raccolte durante il processo di registrazione. Le informazioni personali da raccogliere servono per avviare la procedura Know Your Client (KYC), che include la raccolta del seguenti dati personali:

a) Nome e cognome

b) Indirizzo di residenza permanente

c) Data di nascita, poiché il giocatore deve avere più di diciotto anni (o qualsiasi altra età applicabile nella giurisdizione particolare del giocatore)

d) Indirizzo email valido

e) Luogo di nascita

f) Nazionalità, e

g) Numero di riferimento dell'identità ove applicabile.

Una volta fornite le informazioni di cui sopra, Games & More BV verificherà innanzitutto se l'individuo in questione è una persona politicamente esposta (PEP), un familiare del PEP o uno stretto socio in affari del PEP. A database elettronici affidabili, come opensanctions.org e complianceadvantage.com saranno integrati e utilizzati a questo proposito.Se viene stabilito che un individuo è un PEP o in qualsiasi modo correlato a un PEP, allora l'individuo sarà considerato se stesso lei stessa un PEP e non sarà autorizzata a registrarsi come giocatore con Games & More BV, poiché quest'ultima ha una rigida politica di non accettare PEP come giocatori.Ciò significa quindi che la determinazione se un individuo è un PEP (come da definizione di cui sopra) avverrà in fase di registrazione.

L'account verrà aperto formalmente una volta verificata l'e-mail del giocatore. In qualsiasi situazione in cui il giocatore venga immediatamente identificato come ad alto rischio, Games & More BV potrebbe richiedere immediatamente ulteriori dettagli personali e la verifica di gli stessi dati forniti. In ogni caso, Games & More BV farà in modo di essere in grado di accertare in ogni momento che il cliente è quello che afferma di essere e che le misure adottate sono sufficientemente efficaci per contrastare il rischio di frode di identità e furto di identità .

La verifica consiste nella conferma dei dati personali raccolti a fini identificativi attraverso l'utilizzo didati, informazioni e documentazione indipendenti ottenuti da fonti affidabili. Se vengono individuate incongruenze nelle informazioni personali fornite dal cliente, Games & More BV valuterà se adottare ulteriori misure di identificazione e verifica.

Ciò avverrà in due modi:

- Fonti documentarie,

Di norma, questo metodo di verifica sarà effettuato facendo riferimento a documenti emessi dal governo contenenti l'immagine fotografica insieme all'identità del giocatore (es. passaporto, carta d'identità, patente di guida ecc). Se l'indirizzo di residenza del giocatore non può essere verificata utilizzando nessuno dei documenti appena citati, Games & More BV richiederà documenti alternativi affidabili come bolletta recente, estratti conto bancari, corrispondenza di governo o enti pubblici ecc, in modo da poter verificare la indirizzo. I documenti richiesti saranno ricevuti tramite posta elettronica e se ritenuto necessario potranno essere richiesti atti notarili.

Games & More BV assicurerà che tutti i documenti ricevuti siano chiari, leggibili, di buona qualità e siano autentici o riflettano quelli autentici. Alcuni documenti, come i passaporti, possono essere più facili da verificare in quanto possono essere confrontati con altri fonti. In altri casi, ad esempio per quanto riguarda le bollette, il processo di verifica potrebbe essere meno agevole. Games & More BV effettuerà ulteriori verifiche utilizzando programmi/applicazioni software specifici che verranno integrati come soluzione per assistere gli utenti nella svolgere il proprio lavoro.

Nel rispetto della validità delle informazioni fornite, Games & More BV prenderà in considerazione anche altri dati raccolti dal giocatore come geolocalizzazione, dati dell'indirizzo IP ecc. che dovrebbero in circostanze normali corroborare i dati contenuti nei documenti forniti dal giocatore. Ci saranno delle eccezioni, in cui l'indirizzo IP non coinciderà con il paese/località. Tali casi dovrebbero essere verificati caso per caso e la verifica/chiarimento sarà ottenuto direttamente dal giocatore.

- Mezzi elettronici

Questi includono fonti come E-ID o Bank-ID e database commerciali elettronici. Games & More BV è ben consapevole che l'affidabilità di questi database potrebbe non essere sempre la migliore. A questo proposito valuterà quale fonte di le informazioni stanno alimentando il database e se è generalmente noto che tali dati siano mantenuti aggiornati. Quando si utilizzano i database elettronici citati, Games & More BV utilizzerà anche altre prove documentali per una migliore conferma / affidabilità. Questo perché un risultato positivo sulla banca dati elettronica significherà solo che c'è un individuo i cui dati personali corrispondono a quelli forniti dal cliente, ma non che il cliente è tale individuo. D'altra parte, quando si utilizzano fonti elettroniche come E-ID e Bank -ID, a cui si accede solo tramite l'utilizzo di credenziali in possesso di un determinato soggetto, non saranno richiesti ulteriori mezzi di verifica, in quanto si ritiene che tali fonti forniscano un collegamento sufficientemente forte.

B. Acquisizione di informazioni sull'oggetto e la natura prevista del rapporto d'affari

L'obiettivo alla base dell'apertura di un conto gioco è del tutto evidente e quindi non si cercheranno chiarimenti sul motivo per cui sia stata avanzata una richiesta di apertura del conto. Tuttavia, potrebbe esserci un secondo motivo in base al quale il conto è stato aperto forse anche per riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.Se Games & More BV ha qualche sospetto che tale ulteriore motivo sussista, allora condurrà ulteriori indagini e richiederà ulteriori dati e documentazioni per giustificare i suoi sospetti o altro per confermare che in effetti non vi sono giustificati indizi di un motivo illecito.

Non ci sono tempi o periodi specifici in cui verranno condotti questi controlli aggiuntivi, poiché questi verranno semplicemente eseguiti quando sorge il sospetto. Quindi l'indagine potrebbe dover essere condotta al momento della registrazione, mentre in altri casi non lo sarà devono essere effettuati fino al raggiungimento delle soglie AML obbligatorie specifiche.

Nel caso in cui eventuali controlli debbano essere effettuati prima del periodo obbligatorio, Games & More BV raccoglierà prima informazioni sufficienti e, ove necessario, documentazione per stabilire la fonte di ricchezza del giocatore. Identificazione del giocatore la fonte di ricchezza consiste nel determinare le attività che generano il patrimonio netto del giocatore, che porterà poi Games & More BV a determinare se tale importo di ricchezza giustifichi il livello previsto ed effettivo di attività dell'account. il giocatore all'interno della matrice di rischio giocatore (come da tabella nella sezione successiva) Laddove il rischio determinato a seguito dei controlli sia medio o basso, Games & More BV accetterà una dichiarazione del cliente con dettagli, come la natura del rapporto di lavoro/attività, e una dichiarazione relativa allo stipendio annuo. A scopo di verifica verranno utilizzate anche le ricerche su reti professionali e social media. Se il rischio è elevato o Games & More BV ha dubbi sulla veridicità delle informazioni raccolte, al giocatore verrà richiesto di fornire ulteriore documentazione indipendente e affidabile che evidenzi la presunta fonte di ricchezza. Quindi, ad esempio, all'individuo può essere chiesto di spedire una copia della sua busta paga o di fornire altre prove documentate per confermare la sua dichiarazione.

C. Monitoraggio continuo

Ciò comporta in definitiva il monitoraggio delle transazioni dei clienti, dei dati personali e dei cambiamenti nelle loro circostanze o preferenze di scommessa, in modo da garantire che siano coerenti con l'attività prevista e, in caso negativo, per identificare il motivo per cui si sono verificati i cambiamenti . L'obiettivo è che le grandi transazioni soggettivamente insolite, i cambiamenti nei modelli di gioco e altre attività "fuori dall'ordinario" siano identificate e analizzate. A questo proposito, è importante per Games & More BV garantire che le informazioni sono mantenute aggiornate. Incoraggeranno e persino obbligheranno i giocatori attraverso i termini e le condizioni a informare Games & More BV di eventuali modifiche, ed eventualmente a fornire documentazione per confermare le stesse. Attraverso il processo di monitoraggio, il livello di rischio sarà rivisto e verrà effettuata un'analisi per stabilire se la valutazione del rischio precedentemente stabilita debba essere modificata o meno. Eventuali incongruenze nelle informazioni dovrebbero essere giustificate e Games & More BV si riserva il diritto per richiedere ulteriori prove a sostegno.

Un adeguato monitoraggio continuo implica anche l'esame accurato delle transazioni e dei modelli di gioco del giocatore in modo da garantire che questi siano in linea con la conoscenza di Games & More BV del giocatore, della sua attività di gioco e del profilo di rischio. Se i due non coincidono , Games & More BV metterà in discussione allo stesso modo la situazione. Ogni volta che Games & More BV chiederà ulteriori informazioni, prenderà sempre nota dei suoi risultati in modo da dimostrare la propria conformità. Qualora un'incoerenza identificata persista senza che venga affrontata con successo, Games & More BV More BV analizzerà se qualsiasi segnalazione deve essere presentata alle autorità competenti e deciderà anche se lo ritiene necessario sospendere l'account del giocatore.

Infine, per quanto riguarda i PEP, può verificarsi uno scenario in cui un giocatore potrebbe non essere stato considerato un PEP in fase di registrazione, ma lo diventi nel corso del rapporto commerciale. Se, nella conduzione in corso monitoraggio di Games & More BV viene a conoscenza di tale cambiamento, Games & More BV interromperà il suo rapporto commerciale in quanto ha una rigida politica di non accettare PEP come giocatori. Se per qualche motivo, l'individuo non lo avesse fatto è stato identificato come PEP anche se era un PEP in fase di registrazione, ma è di conseguenza identificato come tale, Games & More BV annullerà le eventuali vincite ottenute dall'individuo e trasferirà quindi i fondi depositati alla fonte originale da da dove provengono i fondi. Di conseguenza chiuderà il conto del giocatore, secondo la procedura di cui al successivo paragrafo 3.3.

3.2 Tempistica e applicazione delle misure CDD

Come descritto più sopra, l'account del giocatore verrà aperto con successo una volta che il giocatore si sarà registrato fornendo le informazioni personali di base richieste. Il sistema è impostato per impedire ai minori di registrarsi rifiutando qualsiasi data di nascita inserita che significherebbe che il giocatore è di età inferiore ai diciotto anni (o qualsiasi altra età come da normativa specifica – come la Lettonia – 21 anni di età.)

Qualsiasi verifica dei dettagli del giocatore (ad eccezione delle conferme PEP) può avvenire in qualsiasi momento a discrezione di Games & More BV. Tuttavia, almeno, deve essere assolutamente eseguita quando l'importo depositato dai giocatori raggiunge il valore cumulato di € 1.000. Non fa differenza se tali depositi sono stati effettuati tramite un'unica operazione o più operazioni che sembrano essere collegate o meno. Games & More BV metterà quindi in atto un sistema che calcola su base giornaliera , se il giocatore ha raggiunto il limite di deposito di € 1.000 sul suo conto. Un altro fattore importante che il sistema includerà è l'identificazione di possibili account multipli, quali account sarebbero stati creati appositamente per frodare l'azienda attraverso l'abuso di bonus o in particolare per non raggiungere mai il limite di deposito richiesto di € 1.000 e quindi garantire che il conto rimane non verificato.

Fino al raggiungimento di questa soglia, Games & More BV condurrà un monitoraggio continuo come indicato al punto C della sezione 3.1 di cui sopra, in modo da garantire che le informazioni sui giocatori siano ancora corrette. Inoltre, se Games & More BV segnala in qualsiasi momento eventuali incongruenze tra le informazioni fornite dal giocatore e qualsiasi altra informazione che acquisisce, Games & More BV metterà in discussione le discrepanze e adotterà tutte le azioni correttive che ritenga necessarie.Inoltre, qualora sospetti riciclaggio di denaro o finanziamento di terrorismo, seguirà la procedura di cui al successivo paragrafo 4.

Una volta raggiunta la predetta soglia, il profilo di rischio del calciatore sarà confermato, sulla base della valutazione del rischio effettuata di cui al precedente paragrafo 2.2. Quest'ultima dovrà avvenire prima del decorso di trenta giorni da quando il viene raggiunta la soglia di € 1.000. La valutazione del rischio determinerà se il rischio posto dall'individuo è basso, medio o alto. Le misure adottate per il controllo del rischio in questione variano, come da tabella di seguito riportata:

Games & More BV consentirà ai giocatori di continuare a utilizzare il proprio account di gioco mentre sta ancora ottenendo le informazioni e/o la documentazione necessarie dal giocatore interessato. Tuttavia, fino al momento in cui Games & More BV non ottiene effettivamente le informazioni menzionate e/o documentazione, e verifica l'identificazione del giocatore, non consentirà al giocatore di effettuare prelievi dal proprio conto, indipendentemente dall'importo coinvolto.Inoltre, trascorsi trenta giorni dal raggiungimento della soglia di € 2.000, il il giocatore non ha fornito le informazioni e/o la documentazione richieste Games & More BV interromperà il rapporto commerciale con il giocatore, seguendo la procedura descritta nella sezione successiva.

3.3 Cessazione del rapporto d'affari

Games & More BV interromperà il suo rapporto commerciale con un giocatore se questi non fornisce le informazioni e/o la documentazione richieste, che Games & More BV gli ha ripetutamente richiesto. Games & More BV annullerà qualsiasi vincita e trasferirà quindi i fondi depositati alla fonte originale da cui provengono i fondi. Tutta l'approvazione per tale azione deve essere presa dall'alta dirigenza e solo dopo aver accertato che non vi siano restrizioni al trasferimento dei fondi. Se Games & More BV rileva è impossibile restituire i fondi al giocatore attraverso gli stessi canali, come misura di ultima istanza, rimetterà i fondi su un unico conto presso un istituto di credito o finanziario in una giurisdizione rispettabile a nome del giocatore. tale conto viene reso disponibile, i fondi continueranno a essere detenuti a nome dei giocatori.I fondi continueranno a essere trattenuti in conto fino a quando il giocatore non fornirà i dettagli adeguati per il trasferimento. Se ciò non si concretizzerà mai quindi, trascorsi 30 mesi, tutti i fondi rimanenti in conto saranno rimessi alla AUTHORITY CURACAO GAMING. Ogni volta che rimettono tali fondi, Games & More BV indicherà nelle istruzioni che accompagnano i fondi che questi sono stati rimessi a causa dell'impossibilità di completare il CDD. Games & More BV valuterà anche se ci sono grounds per la presentazione di una segnalazione di transazione sospetta (STR), secondo la procedura di seguito descritta.

3.4 Relazioni B2B

Games & More BV condurrà anche esercizi di due diligence prima di entrare in qualsiasi rapporto commerciale con terze parti. Questi esercizi saranno svolti dal senior management insieme all'ufficio legale e all'MLRO. Proprio come CDD, business due diligence (BDD) cercherà di identificare quali rischi emergerebbero se Games & More BV intraprendesse affari con la terza parte. Nell'effettuare questa valutazione, si determinerà se la fonte, la natura e il volume di affari da introdurre tramite la terza parte Games & More BV darà anche molto peso al fatto che un fornitore è già un fornitore approvato secondo i requisiti della CURACAO GAMING AUTORITY.È anche considerato positivo se un fornitore che attualmente non è approvato chiede l'approvazione al momento in cui si stipula un contratto con Games & More BV. La valutazione cercherà inoltre di stabilire se la terza parte abbia rapporti d'affari con altre terze parti che sono note b e rispettabile, o se la terza parte svolge la propria attività in o da una giurisdizione non rispettabile. A questo proposito, Games & More BV chiederà alla terza parte di fornirle copie originali/certificate di tutta la documentazione necessaria, tra cui, atto costitutivo della società, atto costitutivo e statuto, certificato di buona reputazione, bilancio annuale, identificazione di dirigenti della società, un elenco degli azionisti e una lettera di referenze bancarie, a conferma che gli affari della società sono trattati in modo corretto. Una volta stabilito che la terza parte conduce affari in modo tale da non mettere a repentaglio la posizione di Games & More BV, le parti concorderanno i termini del rapporto commerciale e firmeranno gli accordi e la documentazione pertinenti. Nell'ambito del BDD, Games & More BV condurrà un monitoraggio continuo per garantire che la terza parte continui a condurre la propria attività in modo diligente, in base alla propria esperienza nel modo in cui i servizi vengono forniti. Inoltre, Games & More BV si riserva anche il diritto di includere una clausola sul diritto di revisione nell'accordo che firma con la terza parte, se ritenuto necessario.

Qualsiasi verifica antiriciclaggio condotta sarà annotata separatamente nel fascicolo della terza parte. In ogni caso, Games & More BV si riserva sempre il diritto di interrompere il proprio rapporto commerciale con qualsiasi terza parte qualora lo ritenesse nel condurre affari con la terza parte, sta mettendo a rischio il proprio rispetto dei propri obblighi in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo. La notifica all'AUTORITÀ DI GIOCO DEL CURACAO sarà data come da accordo e secondo i requisiti della stessa autorità.

3.5 Affidamento e agenti

Games & More BV può decidere di fare affidamento sulle informazioni e sulla documentazione raccolte durante la fase di imbarco del cliente da una terza parte e/o ingaggiare un agente. In entrambi i casi, Games & More BV garantirà che il terzo è stabilito in uno Stato membro dell'UE o in una giurisdizione rispettabile che adotta le stesse misure antiriciclaggio o contrasto al finanziamento del terrorismo previste dalla legislazione maltese applicabile, o misure ad essa equivalenti. Games & More BV farà affidamento su fonti affidabili come la Financial Action Task Force sui rapporti di valutazione sul riciclaggio di denaro, IMFCountryReports ecc.

Se Games & More BV decide di fare affidamento su informazioni fornite da una terza parte, può comunque richiedere al giocatore di fornirgli qualsiasi documento di verifica. In tali circostanze, Games & More BV condurrà comunque il valutazione del rischio stessa, determinare la valutazione del rischio del cliente e condurre un monitoraggio continuo.Il rapporto tra Games & More BV e la terza parte sarà definito in un accordo e una delle condizioni sarà quella della terza parte che fornisce Games & More More BV con documenti riguardanti i giocatori, immediatamente su richiesta Games & More BV includerà anche una clausola sul diritto di revisione nell'accordo e verificherà periodicamente questa disposizione, per garantire che i dati personali e la documentazione del giocatore necessari vengano raccolti come da specifiche concordate.

Una copia della presente procedura sarà fornita anche alla terza parte in modo da garantire che i requisiti CDD e le soglie applicabili siano adeguatamente comunicati, e quindi la terza parte non avrà mai la scusa di non essere a conoscenza di cosa i requisiti aziendali applicabili sono. Games & More BV può, ove consentito dalla legge, scegliere di utilizzare i servizi di agenti per imbarcare o assistere i clienti. Games & More BV può richiedere est l'agente per svolgere i necessari controlli antiriciclaggio/contro il finanziamento del terrorismo e l'adozione di misure durante l'imbarco o l'assistenza a uno dei clienti di Games & More BV. In ogni caso, Games & More BV assicurerà che qualsiasi applicazione delle misure CDD venga eseguita diligentemente e come previsto dalle leggi vigenti. Games & More BV è ben consapevole del fatto che, esercitando la dipendenza o facendo uso di agenti, rimane in ultima analisi responsabile di garantire che aderisca ai propri obblighi in materia di antiriciclaggio/contrastazione del finanziamento del terrorismo

4. Segnalazione di attività e transazioni sospette

4.1 Nomina del responsabile della comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MLRO)

Sebbene la descrizione dettagliata delle responsabilità dell'MLRO sia contenuta nella Politica sui ruoli e le responsabilità delle risorse umane, la responsabilità principale dell'MLRO sarà quella di considerare eventuali segnalazioni interne di transazioni insolite o sospette che vengono sollevate all'interno dell'azienda , e, dando seguito a tali segnalazioni e anche presentando una STR presso l'Unità di analisi dell'informazione finanziaria (FIAU), quando ciò sia ritenuto necessario.Il MLRO, fungerà anche da canale principale attraverso il quale verranno condotte le comunicazioni con la FIAU. Garantirà che Games & More BV stia effettivamente attuando le politiche e le procedure che ha adottato per far fronte ai suoi obblighi in materia di antiriciclaggio/contro il finanziamento del terrorismo. L'MLRO sarà responsabile del monitoraggio di eventuali aggiornamenti sulle sanzioni elenchi come quello della Financial Action Task Force (GAFI) e dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC). Aggiornerà quindi il resto del personale su eventuali modifiche agli elenchi delle sanzioni e su eventuali modifiche fondamentali la legge applicabile. Games & More BV garantirà che la persona nominata come MLRO goda di un'anzianità e di un comando sufficienti per poter agire indipendentemente dalla sua direzione.

L'MLRO avrà accesso a tutte le informazioni/documentazione necessarie e ai dipendenti dell'azienda per adempiere efficacemente ai propri obblighi. Games & More BV ha anche nominato un dipendente designato che sarebbe in grado di agire come MLRO durante l'assenza dell'MLRO Le nomine del MLRO e del dipendente designato saranno rese note all'AUTORITÀ DI GIOCO DI CURACAO, in modo che l'AUTORITÀ DI GIOCO DI CURACAO, così come la FIAU, possano rivolgere domande e richieste direttamente a loro, ogni volta che se ne presenta la necessità. le persone agiranno da punto di contatto tra Games & More BV e le autorità competenti in materia di antiriciclaggio/contrastazione del finanziamento del terrorismo

4.2 Segnalazione di attività e transazioni sospette

Games & More BV potrebbe sviluppare un sospetto o avere ragionevoli motivi per sospettare che l'attività su un account sia collegata al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo. A quel punto, Games & More BV garantirà che tutti i requisiti CDD sono soddisfatte, indipendentemente dal fatto che sia stata raggiunta una qualsiasi soglia applicabile. Di conseguenza presenterà una STR il prima possibile.

4.2.1 Procedure di reporting interno

Come spiegato più dettagliatamente nella sezione 6 di seguito, tutto il personale che comunica con i giocatori, o che ha accesso a informazioni sugli affari dei clienti, riceverà una formazione antiriciclaggio. In questo modo, sarebbe in grado di identificare quale azione del giocatore dovrebbe ragionevolmente indurlo a sospettare che si stia tentando o sia stato compiuto un tentativo di riciclaggio di denaro o finanziamento di attività terroristiche. Ad esempio, ci si aspetta che si rendano conto che se un giocatore tenta di registrare più di un account con Games & Più BV, ovvero se deposita somme considerevoli durante una singola sessione tramite più carte prepagate, allora tali azioni dovrebbero costituire indicatori o campanelli d'allarme che dovrebbero portarli a mettere in discussione il comportamento del giocatore.A quel punto, il dipendente può sottilmente chiedere spiegazioni da parte del giocatore, senza rivelare il suo sospetto al giocatore.Questa divulgazione è vietata direttamente o indirettamente, e quindi tutti i membri di stuff devono essere astuti al riguardo. Se l'ufficiale non riesce a ottenere alcuna informazione convincente, e dopo un'attenta considerazione l'ufficiale continua a sospettare di un gioco scorretto, a quel punto deve informare il suo diretto superiore. Ovviamente, prima di riferire al proprio superiore, il dipendente dovrà accertarsi che vi sia una chiara indicazione dell'intenzione di aggirare le tutele, e che sia presente l'uso del sistema finanziario a fini criminali.

Ci possono essere casi in cui il manager non è d'accordo con l'ufficiale, ma l'ufficiale ritiene comunque di avere ragionevoli motivi per sospettare un'azione illecita. In tali circostanze, l'impiegato E' informare comunque l'MLRO dei suoi sospetti. Il dipendente può discutere la questione direttamente con l'MLRO e non è in alcun modo obbligato ad informare o coinvolgere il suo manager. Al ricevimento del rapporto interno da parte del dipendente, l'MLRO ne confermerà la ricezione per iscritto, facendo riferimento al rapporto con la data e il numero di file univoco, senza includere il nome della persona sospettata. In questo modo, l'obbligo legale di denuncia del funzionario sarà considerato adempiuto. Il dipendente potrà discutere la questione internamente con la direzione, o con altri dipendenti, se ritenuto necessario, solo dopo aver ottenuto l'approvazione dall'MLRO. Qualsiasi discussione esterna è vietata e sarà considerata come una soffiata. Se si verificano circostanze che rendono difficile per il dipendente comunicare con il giocatore senza rischiare la possibilità di una soffiata, il dipendente deve chiedere consiglio e seguire le istruzioni dell'MLRO. Questa procedura costituisce la procedura interna di Games & More BV per la segnalazione di attività e transazioni sospette.

4.2.2 Procedure di segnalazione esterna

Come già descritto nella sezione precedente, l'MLRO riceverà e valuterà le segnalazioni di sospetti interni. Aprirà e manterrà un registro che dettaglia i progressi relativi a ciascuna segnalazione, annotando tutte le informazioni che devono essere documentate in modo da garantire che sia mantenuto un registro adeguato dei motivi che hanno portato alla sua decisione.Tale documentazione può anche essere utilizzata per assistere le Autorità in qualsiasi analisi o indagine sul sospetto riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, quando tali dettagli sono richiesti direttamente all'MLRO . Questo registro sarà conservato dall'MLRO e sarà accessibile solo a lui e non farà parte del file del giocatore. L'MLRO raccoglierà tutte le informazioni necessarie e porrà eventuali domande a qualsiasi dipendente di Games & More BV come parte della sua indagine. I dipendenti (indipendentemente dal fatto che abbiano presentato la relazione interna o altro) devono fornire all'MLRO le informazioni pertinenti. In tal modo, non violeranno le loro obbligo di riservatezza del cliente. Una volta che l'MLRO decide che ci sono motivi ragionevoli che giustificano la presentazione di una STR tramite il sistema di presentazione online dell'Autorità, deve effettuare questa divulgazione formale alla FIAU per conto di Games & More BV. Non verranno fatte copie né dei rapporti interni né di quelli esterni. L'MLRO manterrà tali registrazioni al sicuro. L'MLRO, se del caso, informa l'originatore della relazione interna se è stata effettuata o meno una divulgazione formale. A seguito di una divulgazione formale, l'MLRO intraprenderà le azioni richieste dalle Autorità in relazione alla divulgazione e di conseguenza seguirà le loro istruzioni.

4.2.3 Cosa dovrebbe dare origine a un'attività sospetta?

Per motivi di chiarezza, i rapporti STR riguarderanno:

Qualsiasi attività che porti Games & More BV a pensare che una persona sia collegata al riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo o a qualsiasi provento di reato, o che una delle due sia commessa, o possa essere commessa, indipendentemente se sono state effettuate o meno transazioni.

Qualsiasi caso in cui fatti oggettivi porteranno Games & More BV ad avere ragionevoli motivi per sospettare che si stia verificando riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo o di proventi di reato.

Games & More BV sarà obbligata a presentare una STR alla FIAU in relazione all'attività svolta sulla base della sua Licenza di gioco di Curacao, e di conseguenza notificare all'AUTORITÀ DI GIOCO DI CURACAO, quando ritenuto necessario e secondo le istruzioni fornite dalla FIAU.

4.2.4 Interruzione/continuazione del lavoro a seguito di sospetto

A causa della natura dei prodotti e servizi di gioco offerti da Games & More BV e della natura delle transazioni in questione, Games & More BV non sarà sempre in grado di astenersi dall'effettuare una transazione in sospeso prima della presentazione di una STR. Questo perché se Games & More BV si astenesse dall'accettare una transazione quando di solito lo fa istantaneamente, il ritardo nell'accettazione potrebbe far sì che il giocatore sappia di essere sospettato di attività fraudolenta. Qualsiasi ritardo può pregiudicare un'analisi o un'indagine sulla transazione sospetta. Pertanto, ogni volta che Games & More BV sospetta di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo, Games & More BV procederà comunque con l'esecuzione della transazione sospetta. Tuttavia, Games & More BV invierà una STR alla FIAU immediatamente dopo l'esecuzione dell'operazione.

4.2.5 Divieto di divulgazione

✓ Informativa all'Autorità di vigilanza, nella fattispecie l'AUTORITÀ DI GIOCO DEL CURACAO;

✓ Informativa tra soggetti appartenenti allo stesso gruppo;

✓ Disco perdite tra un soggetto che svolge un'"attività pertinente" e un altro soggetto che svolge attività simili e laddove requisiti simili siano imposti dalla giurisdizione. Le persone che sono all'interno della stessa persona giuridica o all'interno di una struttura più ampia di cui fanno parte, che hanno in comune la proprietà, la gestione;

✓ Condivisione di informazioni sulla base della stessa operazione, ove i soggetti e la relativa attività siano soggetti ai medesimi obblighi di legge e le persone siano della stessa categoria professionale e quindi abbiano obblighi analoghi in materia di segreto professionale e protezione dati;

✓ Comunicazioni da parte di un soggetto nel corso di un procedimento avviato per "itari nell'effettuazione di operazioni, ove il soggetto stesso stesse effettivamente seguendo le istruzioni di cui alla FIAU;

✓ Comunicazione da parte di un soggetto ad un'autorità di controllo come da richiesta avanzata dall'autorità di controllo, al riguardo, l'AUTORITÀ DI GIOCO DEL CURACAO.

Games & More BV valuterà attentamente anche eventuali provvedimenti che deciderà di adottare nei confronti del sospetto giocatore, a seguito della presentazione di un STR. Per non mettere a repentaglio alcuna indagine, prima di intraprendere qualsiasi azione del genere, Games & More BV chiederà consiglio agli analisti della FIAU. Games & More BV, per quanto possibile, considererà tali azioni come una misura di ultima istanza e non graverà inutilmente sulla FIAU di ogni minimo sospetto. di sospetti minori che non giustifichino la segnalazione, aumenterà invece il monitoraggio continuo e presenterà gli STR alla FIAU solo una volta che il sospetto persiste o gli indicatori aumentano. Games & More BV garantirà un'adeguata documentazione di tale processo decisionale interno.

5. Procedura di gestione dei pagamenti

Ogni volta che un giocatore effettua una richiesta di prelievo, indipendentemente dal metodo di pagamento utilizzato, Games & More BV, prima di accedere a tale richiesta, si assicurerà che l'istituto a cui devono essere versati i fondi sia situato in una giurisdizione rispettabile e ha requisiti antiriciclaggio/contraffazione del terrorismo equivalenti a quelli applicabili a Games & More BV. Ovviamente questo si lega anche alle istituzioni da cui vengono accettati i depositi dei giocatori. Come regola generale, i prelievi verranno elaborati solo al stessa fonte da cui provengono i fondi. Questa misura limiterà il rischio di riciclaggio di denaro riuscito o finanziamento di prelievi di terrorismo.

Inoltre, nessun deposito o prelievo in contanti sarà interessato. Le richieste di prelievo devono essere eseguite secondo la seguente procedura:

✓ Le richieste di prelievo verranno elaborate immediatamente su richiesta.

✓ In nessun caso è possibile effettuare prelievi di contanti. Le transazioni in contanti sono specificamente vietate e infatti non ci sono metodi che i giocatori possono applicare per elaborare eventuali trasferimenti di fondi in contanti.

✓ Verrà verificato il gameplay così come tutte le transazioni finanziarie.

✓ Games & More BV valuterà anche se le persone stanno giocando in modo equo, o se il sistema di gioco è stato in qualche modo manipolato, o se il sistema è, in alternativa, malfunzionante e il giocatore ne stava in qualche modo approfittando di qualsiasi bug senza, di conseguenza, informare Games & More BV, come previsto dai Termini e condizioni.

✓ Si farà riferimento anche all'effettuazione della verifica CDD. Se non è stata ancora effettuata poiché non è stato raggiunto il requisito di deposito, si decide se sia ritenuto necessario condurre Verifica CDD in questa fase prima del completamento del processo di prelievo.

✓ Viene inoltre condotta/verificata la valutazione del rischio per garantire che il rischio del giocatore rispetto alla sua attività con Games & More BV sia determinato.

✓ I requisiti CDD applicabili saranno quelli della sezione 3.2 di cui sopra.

✓ Se il giocatore non fornisce i documenti necessari per l'esecuzione della verifica, quando richiesto, o se diventa chiaro che la verifica non può aver luogo perché l'individuo ha agito in modo fraudolento, i prelievi non verranno elaborati. Una volta diventato chiaro a Games & More BV che l'individuo stava tentando di agire in modo fraudolento, bloccherà l'account del giocatore, annullerà tutte le vincite e semplicemente restituirà il deposito sul conto da cui provengono i fondi.

✓ Nel caso in cui i prelievi non possano essere elaborati sul conto da cui provengono i fondi, ad esempio quando il giocatore utilizza Mastercard o Paysafecard, Games & More BV richiederà formalmente i documenti di verifica del giocatore e anche richiesta di dettagli su un altro sistema di pagamento che può essere confermato essere a nome del giocatore e quindi ridurre al minimo il rischio di trasferire fondi a un individuo che è diverso dalla persona che aveva originariamente versato i depositi. Questo processo è in atto per scoraggiare il furto di carte di credito e il furto di identità

Nel caso in cui sia richiesto un pagamento manuale a causa della chiusura del conto, i pagamenti verranno pagati entro 10 giorni lavorativi, a condizione che l'importo non superi il limite di prelievo settimanale.

Nel caso in cui siano necessari documenti sulla fonte dei fondi/fonte del patrimonio, la decisione verrà presa entro 30 giorni dalla ricezione di tutti i documenti richiesti. Qualora i documenti forniti richiedano ulteriore documentazione al soggetto inviato, tale termine si sposta a 30 giorni dal ricevimento dell'ultimo documento. Nel caso in cui i documenti non vengano forniti entro 30 giorni, il conto verrà limitato e la decisione su come procedere con i fondi sarà a discrezione della direzione e dell'ufficio legale.

6. Formazione

È politica di Games & More BV che tutto il personale che ha contatti con i clienti, o accesso alle informazioni sugli affari dei clienti, riceva una formazione antiriciclaggio per garantire che la loro conoscenza e comprensione siano a un livello appropriato La formazione, inoltre, sarà erogata almeno una volta all'anno in modo da mantenere la consapevolezza e garantire l'adempimento degli obblighi di legge dell'azienda.L'eventuale formazione impartita terrà conto della praticità dell'assegnazione di diversi incarichi al personale in base al proprio ruolo, e di tutte le informazioni accessibili sarà in base alla necessità di sapere.Tuttavia, ai dipendenti verrà fornita formazione sull'intero processo, in modo da garantire che ogni funzionario abbia una comprensione olistica della due diligence, KYC, AML e procedure di pagamento, poiché queste sono molto strettamente correlati.

Alla luce della gravità degli obblighi imposti dalla legge e dai regolamenti e dalla gravità delle possibili sanzioni, l'MLRO deve garantire che le informazioni su tali obblighi siano sempre disponibili a tutti i membri del personale. L'MLRO provvederà a provvedere altresì alla formazione continua, ovvero quando se ne presenta la necessità, anche sulla base di richieste dirette dei dipendenti.

I programmi di formazione includeranno test per garantire che ogni individuo abbia raggiunto il livello appropriato di conoscenza e comprensione. I test possono essere condotti in vari modi, sia attraverso test formali, valutazione tramite discussione di casi di studio o altri mezzi. Verrà prestata particolare attenzione alle esigenze di formazione dell'alta dirigenza e del team di conformità, la cui conoscenza e comprensione deve essere la più approfondita.

Il Dipartimento Risorse Umane (HR):

✓ informa ogni membro del personale dei programmi di formazione che è tenuto a intraprendere e del calendario per il completamento;

✓ verificare che ogni membro del personale abbia completato i programmi di formazione a lui assegnati, dandone sollecito a coloro che non hanno completato i programmi secondo l'orario applicabile;

✓ conservare le registrazioni della formazione completata, compresi i risultati di test o altre valutazioni che dimostrino che ciascun individuo ha raggiunto un livello di competenza adeguato;

✓ aggiornare le cartelle personali dei dipendenti con i dettagli della formazione svolta e dei risultati ottenuti ove applicabile;

✓ riferire all'alta dirigenza tutti i casi in cui membri del personale non rispondono o i cui risultati sono insoddisfacenti, emettono rimproveri o forniscono formazione aggiuntiva come da singolo caso.

L'MLRO avrà pieno accesso a tutti i record detenuti dal Dipartimento delle risorse umane.

Al completamento di un ciclo di formazione, il Dipartimento delle risorse umane assicurerà la continuità della formazione continua e otterrà anche aggiornamenti dall'MLRO in relazione ai cambiamenti in atto sul campo, in modo che le risorse umane possano garantire che siano aggiornati la formazione è organizzata e fornita a tutti i membri del personale.

I direttori di linea forniranno inoltre feedback all'Ufficio Risorse umane in relazione a:

✓ l'efficacia dei programmi completati; e

✓ dare suggerimenti su diversi metodi di consegna.

I direttori di linea integreranno la formazione fornita al personale di supporto fornendo una guida quotidiana su:

✓ il tipo di istruzioni e operazioni del cliente che contano come 'significative' e quindi dovrebbero essere portate alla sua attenzione

✓ identificare le istruzioni e le operazioni del cliente che, pur non essendo di natura normalmente conteggiata come 'significativa', sono in qualche modo inusuali o anomale e dovrebbero essere considerate in relazione a possibili sospetti di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. MLRO determinerà le esigenze di formazione per il proprio ruolo e si assicurerà che si sottoponga a formazione professionale continua (CPE) come richiesto per adempiere ai propri obblighi legali.

Lo scopo di tutta la formazione fornita è garantire che il personale sia in grado di identificare qualsiasi tentativo o effettivo riciclaggio di denaro o finanziamento di attività terroristiche esercitato dai giocatori durante l'utilizzo dei servizi di Games & More BV.

Chipstars utilizza un fornitore esterno di terze parti per la procedura di verifica semplificata della due diligence e non è responsabile di eventuali errori se si verifica un errore da parte del fornitore esterno.

7. Conservazione dei registri delle informazioni sulla due diligence dei clienti

Quando le informazioni vengono raccolte per scopi CDD, il personale di servizio responsabile:

✓ conserva i record nel file del cliente.

✓ registrare casi in cui le informazioni richieste non sono pervenute o le spiegazioni fornite non sono state soddisfacenti.

✓ garantire che tutti i record siano conservati in modo coerente in modo che siano accessibili e comprensibili a o altri membri del personale autorizzati, compreso l'MLRO.

Le registrazioni delle transazioni e dei clienti rispettivamente dalla data della transazione e dalla fine del rapporto commerciale, sono conservate fintanto che Games & More BV ha un valido motivo legale per conservare tali registrazioni. Tali ragioni sono limitate solo agli obblighi legali che Games & More BV ha & More BV deve attenersi, ad esempio, agli obblighi antiriciclaggio, alla normativa fiscale, ecc.. Gli atti vengono di conseguenza archiviati. I giocatori hanno la possibilità di accedere alle operazioni dal proprio profilo per un periodo di 2 mesi. Trascorso tale lasso di tempo, i dettagli sulle transazioni possono essere richiesti tramite l'assistenza clienti su [email protected].

Se Games & More BV determina che il record di un giocatore deve essere conservato per un periodo di tempo prolungato a causa del fatto che è stato presentato un rapporto in merito a quel giocatore, tutti i record pertinenti verranno conservati in diretta sistema e non archiviati. Ciò viene fatto in modo da garantire che Games & More BV rispetti i propri obblighi antiriciclaggio. Una volta che l'indagine/indagine è stata completata e l'MLRO è stato informato di conseguenza, i record saranno trattati in modo simile a tutte le altre informazioni e la stessa politica di archiviazione verranno quindi applicate.

8. Monitoraggio e gestione degli adempimenti

Il rispetto di questa politica deve essere costantemente verificato e assicurato. Il Consiglio di Amministrazione si riserva il diritto di incaricare revisori esterni di verificare se la società sta rispettando le misure stabilite nella presente procedura. I risultati di tali audit ed eventuali opportune raccomandazioni di intervento saranno riportate al Consiglio di Amministrazione, il quale chiederà poi riscontro alla direzione in merito ai suggerimenti formulati dai sindaci. Sulla base delle raccomandazioni nonché dei riscontri della direzione, gli amministratori decideranno su cosa processi/procedure da modificare o introdurre. Verrà inoltre discussa e decisa una tempistica per l'attuazione. Il feedback sull'attuazione di eventuali modifiche deve essere riferito agli amministratori, in quanto responsabili in ultima analisi delle operazioni della società.

L'MLRO sarà ovviamente coinvolto e il suo contributo sarà considerato fondamentale rispetto a questo processo. Avrà il compito di monitorare gli aspetti delle politiche e procedure CDD e antiriciclaggio dell'azienda. Eventuali carenze in queste procedure o il rispetto della stessa, che richiede una rettifica urgente, sarà immediatamente affrontato dall'MLRO, che segnalerà tali incidenti al Consiglio di amministrazione, a seconda dei casi. Chiederà inoltre al Consiglio di fornirgli tutto il supporto necessario.

L'MLRO verificherà direttamente la procedura, almeno una volta all'anno. L'MLRO riferirà anche i suoi risultati al Consiglio di amministrazione. Questo rapporto includerà:

✓ un riepilogo di eventuali modifiche all'ambiente normativo in cui opera Games & More BV.

✓ un riepilogo delle attività di antiriciclaggio all'interno dell'azienda, compreso il numero di segnalazioni interne di sospetto ricevute dall'MLRO e il numero di segnalazioni effettuate alle Autorità.

✓ i dettagli di eventuali carenze di conformità su cui è già stato intrapreso un intervento, unitamente alle segnalazioni degli esiti.

✓ i dettagli di eventuali carenze di conformità su cui è necessario intervenire, insieme alle azioni consigliate, compresi i tempi suggeriti e il supporto alla gestione richiesto.

✓ uno schema di piani per lo sviluppo continuo del personale coinvolto, comprese attività periodiche di formazione e sensibilizzazione per tutto il personale interessato.

Dove fornire il proprio feedback e la tempistica in cui verranno intraprese le azioni necessarie. è indicata l'azione della direzione, il Consiglio di amministrazione richiederà la gestione a.

Questa procedura sarà rivista e aggiornata almeno ogni sei mesi. Tuttavia, ciò può avvenire con maggiore frequenza, se in qualsiasi momento vengono introdotte modifiche alla legislazione o alle linee guida, o se ritenuto necessario.